FMI analiza la estrategia del Fondo contra el lavado de dinero y la lucha contra la financiación del terrorismo



El Directorio Ejecutivo del FMI analiza la estrategia del Fondo contra el lavado de dinero y la lucha contra la financiación del terrorismo

1 de febrero de 2019
El 19 de noviembre de 2018, la Junta Ejecutiva del Fondo Monetario Internacional (FMI) discutió el informe del personal: "Revisión de la estrategia del Fondo contra el lavado de dinero y la lucha contra el financiamiento del terrorismo (ALD / CFT)".
El informe del personal brinda una descripción general del programa ALD / CFT del Fondo, desde la última revisión realizada en 2014 y busca el respaldo de la Junta Ejecutiva para continuar en base a las instrucciones dadas en 2014, con un ajuste menor propuesto en relación con el Fondo evaluaciones de ALD / CFT.
El informe del personal toma nota del enfoque múltiple que ha permitido al Fondo abordar temas relacionados con el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo, el financiamiento de la proliferación y problemas más amplios relacionados con la integridad financiera, incluidos temas emergentes y emergentes, como los relacionados con las relaciones bancarias corresponsales ( CBR) y tecnología financiera (Fintech). Identifica los esfuerzos del personal por aumentar las sinergias entre los diferentes flujos de trabajo para fortalecer la eficiencia y el impacto del trabajo ALD / CFT del Fondo, incluso en la vigilancia, los programas respaldados por el Fondo, los Programas de Evaluación del Sector Financiero y las actividades de desarrollo de la capacidad (DC) del Fondo. incluyendo evaluaciones de ALA / CFT y otros trabajos relacionados con políticas. El informe del personal sugiere que, si bien el programa ALD / CFT del Fondo sigue siendo apropiado, para ampliar su alcance y maximizar el impacto de la participación general del Fondo en el trabajo de evaluación ALD / CFT, se debe considerar la posibilidad de cambiar a menos evaluaciones dirigidas por el Fondo, pero aumentar la participación del personal en la revisión de calidad y coherencia de otras evaluaciones y esfuerzos de capacitación. En el futuro, el Fondo continuará cooperando en estas áreas con el Banco Mundial, el Grupo de Acción Financiera (GAFI), los Organismos Regionales de Estilo GAFI y otros interesados.
Evaluación de la Junta Ejecutiva [1]
Los directores ejecutivos agradecieron la oportunidad de revisar la estrategia del Fondo en ALD / CFT. Estuvieron de acuerdo en que el trabajo del Fondo ha contribuido significativamente a la respuesta de la comunidad internacional al lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva, y las preocupaciones de integridad financiera en general.Dieron la bienvenida a las contribuciones del Fondo a la agenda política global ALD / CFT y alentaron la cooperación continua con el Banco Mundial, el GAFI, los FSRB y otras partes interesadas.
Los directores acogieron con satisfacción el enfoque múltiple adoptado para abordar los problemas de integridad financiera de los miembros y acordaron que la estrategia ALD / CFT del Fondo sigue siendo adecuada para abordar los riesgos y brindar asesoramiento personalizado a los miembros en todos los flujos de trabajo relevantes. También agradecieron los esfuerzos del personal por aumentar las sinergias entre diferentes flujos de trabajo para fortalecer la eficiencia y el impacto del trabajo ALD / CFT del Fondo. De cara al futuro, varios directores vieron la necesidad de contar con mejores datos para evaluar de manera más completa la efectividad del trabajo del Fondo en esta área.
Los directores señalaron que las deficiencias en el régimen ALD / CFT de un país pueden tener implicaciones importantes para la estabilidad macroeconómica y financiera. Apoyaron la orientación adoptada por el personal para abordar los problemas de integridad financiera en las consultas del Artículo IV y los programas respaldados por el Fondo. Alentaron al personal a continuar con sus esfuerzos para integrar los problemas de integridad financiera en la vigilancia del Fondo de acuerdo con la Nota de orientación de 2012 y la Decisión de vigilancia integrada, y en los programas respaldados por el Fondo cuando se cumplen los requisitos de las Directrices sobre condicionalidad. Los directores enfatizaron la necesidad continua de imparcialidad en la cobertura de estos temas en los programas de vigilancia y apoyados por el Fondo, de manera complementaria con el marco para una mayor participación del Fondo en la gobernanza, y prestando la debida atención a las limitaciones institucionales, de capacidad y de recursos de los países.
Los directores reafirmaron que las actualizaciones sobre asuntos de ALA / CFT son una parte importante del FSAP, y señalaron la complementariedad del trabajo del personal sobre temas de integridad financiera en las consultas del FSAP y del Artículo IV. Acogieron con satisfacción la flexibilidad ejercida con respecto al alcance de la actualización ALD / CFT y los esfuerzos del personal para complementar, cuando sea necesario, la información derivada de los informes de evaluación ALD / CFT. En este sentido, varios directores destacaron la necesidad de evitar la duplicación de trabajos y de tener en cuenta las implicaciones de recursos para el Fondo y el país involucrado. Los directores señalaron que en el futuro, se espera una mayor confianza en los informes de evaluación a medida que haya más disponibles.
Los directores acordaron que las evaluaciones ALD / CFT son más complejas y requieren más recursos que lo anticipado originalmente, principalmente debido a la metodología del GAFI de 2013 para evaluar la efectividad de las medidas ALD / CFT.Señalaron que, con la expansión del FATF y la red de FSRB en los últimos años, el Fondo se ha basado cada vez más en las evaluaciones del FATF / FSRB para los fines de su propio trabajo, en aplicación de los acuerdos de distribución de la carga entre el Fondo, el Banco Mundial, y el FATF / FSRBs. Los directores acogieron con satisfacción las medidas adoptadas por el FATF / FSRB para fortalecer los mecanismos de revisión y destacaron la importancia continua de garantizar la calidad y la coherencia adecuadas de los informes de evaluación en toda la gama de organismos asesores. En este contexto, estuvieron de acuerdo en general con la propuesta del personal de continuar con el enfoque actual de realizar un mínimo de una a dos evaluaciones por año, al tiempo que mantienen una mayor participación en los mecanismos de revisión de la calidad y la coherencia mundiales y en la capacitación relacionada con la evaluación. Varios directores instaron al personal a ejercer flexibilidad y realizar evaluaciones adicionales según lo exija la demanda, particularmente en países con sectores financieros sistémicamente o regionalmente importantes o que enfrentan altos riesgos de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo. Varios directores también opinaron firmemente que el personal del Fondo debería participar, con carácter excepcional, en las evaluaciones dirigidas por otros organismos asesores ALD / CFT.
Los directores dieron la bienvenida a las actividades de CD proporcionadas por el personal a las autoridades de los miembros en temas de ALA / CFT. Enfatizaron la importancia de garantizar la eficiencia y la agilidad del programa de CD ALD / CFT del Fondo para satisfacer la creciente y creciente demanda de los miembros. Vieron un papel para el CD en la mejora de la efectividad de la implementación de los regímenes ALD / CFT. Dieron la bienvenida a los esfuerzos del personal para priorizar la participación de los CD en los países de baja capacidad, apoyar la vigilancia y los programas respaldados por el Fondo a través de las actividades de los CD, y coordinar con otros proveedores de CD ALD / CFT para evitar la duplicación del trabajo. También apoyaron los esfuerzos del personal para adaptar y actualizar el programa de CD para abordar los problemas actuales y emergentes, en particular los relacionados con las presiones sobre la RBC y Fintech. Algunos directores también solicitaron un aumento en los recursos para el programa de CD del Fondo para los países que enfrentan un riesgo inminente de retiro de la RBC debido a marcos más débiles de ALD / CFT. Los directores tomaron nota de la necesidad de volver a evaluar el modelo actual de financiamiento de CD en el mediano plazo para garantizar que siga siendo apropiado, sostenible y en línea con la estrategia general de CD del Fondo. Los directores esperaban los resultados de la evaluación de la efectividad de la Fase II del Fondo Temático. Algunos directores también pidieron una mayor participación de la Junta en el CD ALD / CFT del Fondo para proporcionar orientación estratégica en actividades financiadas tanto interna como externamente.
Los directores elogiaron al personal por sus esfuerzos para abordar las consideraciones de integridad financiera en el contexto de temas de política actuales y emergentes más amplios, como el CBR, Fintech y los flujos financieros ilícitos.
Los directores esperaban una mayor información sobre las implicaciones de recursos de la mayor demanda de trabajo de integridad financiera en todos los flujos de trabajo, lo que podría requerir un aumento incremental de recursos a mediano plazo.
Los directores señalaron que se espera que la próxima revisión del programa ALD / CFT se complete en los próximos cinco años.


[1] Una explicación de los calificadores utilizados en los resúmenes se puede encontrar aquí: http://www.imf.org/external/np/sec/misc/qualifiers.htm .

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